Allegro -weryfikacja danych

[cyklotymik 667]

Cześć. jakiś czas temu Allegro, a dokładniej Payu, zażądało ode mnie przesłania zdjęcia dowodu osobistego, celem zweryfikowania moich danych. Do czasu kiedy tego nie uczynię, moje wypłaty z konta Allegro będą zablokowane. Dziwne jest to dla mnie, bo wcześniej potwierdzałem moje dane zwrotnym przelewem, w wysokości 1,01 złotych. Co sądzicie o tej akcji ? Miał ktoś taki przypadek ?     

[Matti 141]

Bardzo dziwne, ja szczerze mówiąc nie podawałbym swojego zdjęcia dowodu w internecie. Sprawdzałeś czy to aby na pewno PayU a nie jacyś złodzieje? Próbowałeś dzwonić gdzieś na infolinię?

Edytowane 29 Maja 2021 przez Matti

[cyklotymik 667]

Pisałem do Allegro. Pani potwierdziła ten fakt. Wydaje mi się, że przelew jest wystarczającym potwierdzeniem.

[Matti 141]

Oczywiście, że tak. Co ciekawe trochę poza tematem, założyłem kiedyś konto na FB na fikcyjne nazwisko żeby czytać kilka serwisów /żadnych znajomych i nic z tych rzeczy/, po kilku dniach kazali również mi zrobić zdjęcie dowodu, żeby potwierdzić tożsamość inaczej logowanie niemożliwe... Oczywiście olałem to konto, pewnie go nie usuną tak prędko.

[cyklotymik 667]

Miałem to samo FB.

[Remy 235]

Allegro kilka lat temu miało wyciek haseł. 

Wielu użytkowników którzy mieli to samo hasło do allegro co do skrzynki email, musiało się tłumaczyć z tego że ktoś wystawiał sprzęt z ich kont na allegro i okradał ludzi.

I jak można wysyłać skan swojego dowodu.

Do tego, te skany pozostają w skrzynce pocztowej więc też mogą wyciec.

 

Oczywiście warto wykupić sobie BIK Alert:

https://www.bik.pl/klienci-indywidualni/alerty-bik?utm_source=google&utm_medium=search-cpl&utm_campaign=brand+produkt&gclid=CjwKCAjwtdeFBhBAEiwAKOIy53tFHaS7GLtPYxBU0_X13m29CaXVW4RF5AXjQHKfvL38U-VRLG1e1hoC9FgQAvD_BwE&gclsrc=aw.ds

 

Biorąc pod uwagę łatwość z jaką oszuści zaciągają kredyty na czyjeś dane, BIK Alert powinien być dla każdego za darmo. 

No ale wtedy proceder wyłudzania kredytów zostałby znacznie ukrócony...

[Matti 141]

Pytanie, czy w praktyce ten BIK Alert działa tak jak powinien? Czyli błyskawiczne powiadomienie w przypadku próby wyłudzenia, ja wtedy telefon do banku i po temacie? Jest możliwe, że nie będzie można odkręcić kredytu? Remy: masz to wykupione?

Edytowane 2 Czerwca 2021 przez Matti

[JackP 46]

Jeżeli konieczne będzie wysłanie zdjęcia/skanu dowodu to na fotce nanieść coś w stylu znaku wodnego, jakiś napis czerwonymi literami po przekątnej "Foto tylko do weryfikacji Allegro" czy coś w tym stylu. Utrudni to ewentualne posłużenie się takim zdjęciem w przypadku ewentualnego wycieku.

[Remy 235]

6 godzin temu, Matti napisał(-a):

Pytanie, czy w praktyce ten BIK Alert działa tak jak powinien? Czyli błyskawiczne powiadomienie w przypadku próby wyłudzenia, ja wtedy telefon do banku i po temacie? Jest możliwe, że nie będzie można odkręcić kredytu? Remy: masz to wykupione?

Tak.

Dostałem sms-a jak przechodziłem flow podpisania umowy na telefon na stronie T-Mobile.

Dostałem sms-a jak założyłem kolejne konto walutowe w swoim banku.

 

Po zalogowaniu do Bik było dokładne info dla każdego ze zdarzeń.

W razie czego możesz zablokować swoje dane w Bik i wtedy kolejne zapytania będą odrzucane i łatwiej oszusta złapać.

Co do odkręcenia kredytu to zapewne dużo zależy od kredytu.

Czasem to może być kilkuetapowy proces.

Ale to już jakiś specjalista określi.

[cyklotymik 667]

Z tego co wiem Bik Alert nie działa w przypadku "chwilówek".

 

Zdjęcie dowodu wysłałem, nie miałem wyjścia. Zamazałem pewne dane ze zdjęciem włącznie. Uzupełnienie danych, to "wymysł"  Payu, nie Allegro. 

Edytowane 2 Czerwca 2021 przez cyklotymik

[mikoo 60]

To może nie być wymysł, a wymóg UE. eBay robi to samo - rejestracja w systemie płatności eBay wymaga zweryfikowania się dokumentem ze zdjęciem i wyciągiem bankowym.

[cyklotymik 667]

Mnie zapala się lampka czerwona, kiedy ktoś chce moje dane z dowodu. Być może, w tym konkretnym przypadku, niesłusznie. 

[JackP 46]

Założenie konta w banku - skan dowodu. Konto na XTB - skan dowodu lub dowód obok twarzy przy weryfikacji wideo. Jakieś duże towarzystwo ubezpieczeniowe też chciało skan dowodu.

W dzisiejszych czasach nawet największy bank nie gwarantuje braku wycieku tych danych co nie znaczy, że jest mi to obojętne dlatego zawsze watermarkuje swoje dowody osobiste aby w razie ich wycieku z banku, ktoś nie mógł się posłużyć w innym celu.

 

Inna opcja, to po serii takich weryfikacji, stary dowód zgubić w ognisku albo piecu, zastrzec go i wyrobić nowy. Ja ostatni raz wyrabiałem gdy był wyciek danych z bazy PESEL, mimo że to był wyciek danych tekstowych a nie skanów dowodów.

[mkl1 14842]

Uwaga to może być pułapka.

 Kiedy chciałem na allegro sprawdzić (z linku w poczćie ) stan wypłat z Payou, to rteż było hasło:

 w celu weryfikacji wpłać1.10 pln i wyślij skan dowodu..

 

Nie zrobiłem tego i spróbowałem ze strony allegro... sprawdziłem bez problemu a i na koncie była kwota wpłacona....

Może to kolejna fałszywka???

 

[cyklotymik 667]

Ja nigdy nie sprawdzam takich rzeczy z poczty. Robie to bezpośrednio przez Alle. Zanim wysłałem dane korespondowalem z pracownikiem Allegro i rozmawiałm, via telefon, z Panią z Payu. Myślę,  że to nie wałek, a raczej wymóg. Mam przynajmniej taka nadzieję.

 

Edytowane 3 Czerwca 2021 przez cyklotymik

[Perpetuum Mobile 47991]

8 godzin temu, cyklotymik napisał(-a):

Myślę,  że to nie wałek, a raczej wymóg. Mam przynajmniej taka nadzieję.

 

Ustawa o zwalczaniu "prania" pieniędzy tudzież o przeciwdziałaniu finansowania terroryzmu czy jak to się zwie.

To nasze kochane Państwo z każdym rokiem chce o nas wiedzieć coraz najwięcej (gdzie mamy konta, ile mamy na nich pieniędzy, co z nimi robimy) i pilnuje, żeby nic się nie działo  bez jego wiedzy. A obowiązek zbierania informacji przerzuca w tym wypadku na instytucje finansowe. Moja żona wybierając ostatnio "większą gotówkę" z banku, z własnego konta, musiała zadeklarować na jaki cel tę gotówkę chce przeznaczyć. Jak odpowiedź się nie spodoba pracownikowi banku, to ma on prawo odmówić wypłaty. Tak się z każdym rokiem zawęża przestrzeń naszej wolności.

[souls_hunter 1330]

Zawsze można powiedzieć, że cel charytatywny - Radio Maryja/ TV Trwam.

[mandaryn44 882]

Bank nie ma prawa pytać ma co przeznaczę pieniądze. Ustawa ma zapobiegać praniu pieniędzy i dotyczy każdej czynności obrotu wartościami powyżej 15 tys euro. Więc rejestruje takie transakcje ale nie pyta skąd i na co są pieniądze.

To jakoś nadgorliwy dureń był w kasie.

[Remy 235]

27 minut temu, Perpetuum Mobile napisał(-a):

 

Ustawa o zwalczaniu "prania" pieniędzy tudzież o przeciwdziałaniu finansowania terroryzmu czy jak to się zwie.

To nasze kochane Państwo z każdym rokiem chce o nas wiedzieć coraz najwięcej (gdzie mamy konta, ile mamy na nich pieniędzy, co z nimi robimy) i pilnuje, żeby nic się nie działo  bez jego wiedzy. A obowiązek zbierania informacji przerzuca w tym wypadku na instytucje finansowe. Moja żona wybierając ostatnio "większą gotówkę" z banku, z własnego konta, musiała zadeklarować na jaki cel tę gotówkę chce przeznaczyć. Jak odpowiedź się nie spodoba pracownikowi banku, to ma on prawo odmówić wypłaty. Tak się z każdym rokiem zawęża przestrzeń naszej wolności.

 

Może chodziło o ochronę przed "pazernymi wnuczkami" itd. 

[Perpetuum Mobile 47991]

Godzinę temu, mandaryn44 napisał(-a):

Bank nie ma prawa pytać ma co przeznaczę pieniądze.

 

Wygląda na to, że teraz ma nawet obowiązek. Zbywającą odpowiedź w stylu: "Dla syna na lody", zdecydowanie jej odradzono.

 

Godzinę temu, mandaryn44 napisał(-a):

powyżej 15 tys euro

 

Kwota była poniżej 15 tys. EUR

 

Godzinę temu, mandaryn44 napisał(-a):

To jakoś nadgorliwy dureń był w kasie.

 

Niestety nie. Jeżeli już, to nadgorliwy był cały bank, bo było w to zaangażowanych kilka osób z obsługi. Nie tylko kasjerka, ale też opiekun klienta i ktoś w centrali banku wyznaczony do autoryzacji takich operacji. Kasjerka musiała skontaktować się z osobą odpowiedzialną za autoryzację w centrali, podać deklarowane przeznaczenie środków i poczekać na odpowiedź z centrali. Dopiero po takiej autoryzacji mogła wypłacić pieniądze. Planowana wypłata była zgłoszona w oddziale dzień wcześniej. Był to jeden z pięciu największych banków w Polsce.

 

Te wymagania co do spowiadania się ze wszystkiego różnym urzędom, urzędnikom, służbom itp. zmieniają się tak szybko i rozszerzają się w każdej strefie naszego życia tak nieustannie, że sami ledwo nadążamy zauważyć w jak bardzo kontrolującym państwie żyjemy.

Jeżeli ktoś pracuje w finansach i księgowości, to wie ile dodatkowych obowiązków co do różnego rodzaju raportowania i spowiadania się przybyło w ostatnich kilku latach (JPK, MDR, dokumentacje cen transferowych, rejestr beneficjentów rzeczywistych, biała lista rachunków bankowych i wiele, wiele więcej).

Polska administracja państwowa rozwinęła się w obszarze informatycznym w ostatnich latach ogromnie. Trochę trudno nam to zauważyć, bo ten rozwój w niewielkiej skali dotyczył cyfrowych ułatwień dla obywateli. Za to przebiegał przede wszystkim w obszarze masowego zbierania i gromadzenia informacji o przedsiębiorstwach i o obywatelach.

[Matti 141]

A według przepisów, wypłacając kwotę powyżej 15000 Euro muszę podać jej cel?

[Christo 4017]

7 godzin temu, Perpetuum Mobile napisał(-a):Zbywającą odpowiedź w stylu: "Dla syna na lody", zdecydowanie jej odradzono.

A jeżeli chodziło o lody „ekipy”?

Kwota by się zgadzała 😉

[mandaryn44 882]

Nie trzeba podawać żadnego celu. I interesuje ich tylko kwota od 15 tys euro. Chyba że robisz kilka powiązanych wypłat jedna po drugiej.
Bank nie ma prawa pytać o żaden cel.
Jak mówię - nadgorliwi albo źle zrozumieli szkolenie.

[Paweł Bury. 7190]

Robiłem niedawno przelew za kupno mieszkania, ten sam bank pkobp. Po kliknięciu i podaniu kodu wszystko zaakceptowało ale pojawił się napis że przelew będzie zweryfikowany przez konsultanta telefonicznie. Odbiorca sprawdził i przelewu nie dostał (choć to ten sam bank) u mnie zeszły z konta ale wisiały w okienku oczekujący przelew. 

Po godzinie zadzwoniła pani - pytała czy robiłem taki przelew i musiałem podać swoje dane imię i nazwisko data urodzenia - sam podałem co było w tytule przelewu że zapłata za transakcję kupna sprzedaży mieszkania (tu adres lokalu) 

3 minuty później sprzedający miał kasę na koncie. 

Dla mnie to dobre rozwiązanie bo nikt nie puści ci za plecami większej kwoty. 

3 lata temu puszczałem siostrze 35tys i też dzwonili ale tylko czy to ja robiłem przelew a nie po co na co. 

[Matti 141]

Tak zgadza się,mój ojciec ma konto w PKO BP i też jak przelewał coś około 80000 zł to za kilka sekund telefon czy to on zrobił. Ale formalnie przelew chyba nie był zablokowany.